Регулярные денежные переводы от одного и того же человека на вашу банковскую карту могут привлечь внимание налоговых органов, предостерегает экономист Борис Фролов. Если вы получаете крупные суммы от одного отправителя, которые не соответствуют вашим задекларированным доходам, налоговая служба может начать проверку, запрашивая у банка данные о ваших транзакциях.
Многочисленные переводы могут расцениваться как плата за услуги, что чревато штрафами, доначислениями налогов и начислением пеней. Чтобы избежать неприятностей, эксперты советуют оформлять документы, такие как расписки или договоры, которые подтвердят, что эти деньги были, например, возвращением долга или подарком.
Также стоит помнить, что банки следят за транзакциями своих клиентов, анализируя суммы, частоту и назначения платежей. Это делается для выявления подозрительной активности и возможного уклонения от уплаты налогов.
